外匯保證金詐騙的手法和案例
外匯保證金詐騙是一種利用外匯交易平台或軟體，欺騙投資者匯款或放行加密貨幣的不法行為。本文將介紹一些常見的外匯保證金詐騙的手法和台灣曾發現的詐騙案例，並提供一些防範及選擇合規的槓桿交易商的建議。
目錄
外匯市場的運作模式
外匯市場是一個分散式的全球市場，它不受任何單一國家或機構的控制，也沒有統一的交易所或中央結算機構。外匯市場是由各種參與者組成的網路，包括中央銀行、商業銀行、投資銀行、證券公司、基金公司、保險公司、跨國公司、零售投資者等。這些參與者通過電話、電子平台或其他方式進行貨幣兌換和其他金融交易。
外匯保證金詐騙的手法
外匯保證金詐騙的手法有很多種，以下是一些常見的例子：
利用交友軟件或社交網路誘導投資者
詐騙者會偽裝成白富美、高富帥或財經專家，與投資者建立信任關係，然後推薦所謂的高收益、低風險的外匯保證金平台或軟體，並提供操作指導或跟單服務。投資者在平台上看到虛假的盈利數據，被誘惑加碼投入，最後發現無法出金或聯繫不上對方，錢財被騙走。
假冒正規經紀商或平台
詐騙者會直接複製外匯經紀商或平台的名稱、logo、網站等相關資料，把自己包裝成官方app或網站，並通過廣告、電子郵件、電話等方式吸引投資者註冊。投資者在這些假冒的app或網站上進行交易，不知道自己的資金是流入詐騙者的帳戶，而不是真正的交易市場。
要求出金二次交付保證金
有些詐騙平台在投資者要求出金時，會以各種理由要求其再次交付保證金，例如稅務、手續費、保險等。這些都是詐騙者的借口，目的是讓投資者不斷往裡面匯款，直到沒有錢可付為止。
外匯保證金詐騙的案例
在台灣，也曾發生過多起外匯保證金詐騙案例，整理下列新聞報導供各位參考：
詐騙集團成立網站、並以投資「外匯保證金」為號召，保證不會虧損、每月獲利5%、年利率高達60%等話術，邀請民眾入會，集團成員更租用高級辦公室當掩護，取信被害人。警方調查，這個網站有2萬名會員，若以最低投資金額1500美金計算，集團違法吸金相當於8億多台幣
台中檢警調查出，李姓男子等詐騙集團成員假冒外匯交易商，在台灣成立多家空殼公司，以「6％贈金專案」等保證獲利模式，引誘民眾下載偽造的Meta Trade程式操作網站交易，從2012到2022年5月為止大舉詐騙台幣249億8805萬多元。
該詐團透過業務自行招攬或透過網路平台的臉書、微信、QQ、Telegram及相關論壇等進行社群推廣，甚至推出「6％贈金專案」保證獲利的優惠專案，吸引民眾下載該集團偽造的Meta Trade 4、Meta Trade 5程式操作網站進行交易。由於該集團採取縝密而且一條龍的串接服務，導致投資人深信不疑。
新聞連結：6%贈金專案保證獲利「假的」！詐團吸金近250億 主嫌爽擁93筆房產、5台超跑
從2021年8月起在臉書社群網站張貼假投資廣告，當被害人上鉤後互加LINE私聊，邀請對方加入群組，成員冒充投顧老師佯稱可操作外匯投資獲利。
被害人深信找到「明牌」後匯款投資，詐欺集團再利用網路銀行大量轉帳贓款，再將不法所得層轉至人頭公司，透過不同車手持公司大小章，以現金分批大筆提領交付幕後金主。初步清查，詐團2年下來不法所得至少5千萬餘元，被害人至少30人，其中8人個別財損金額都超過千萬元。
新聞連結：22歲男組外匯投資詐團騙很大 2年海撈5千萬！警逮33人
台灣證券業大老對本刊直言，澳豐在台銷售的金融產品，是利用外匯價差對沖套利交易所包裝成的基金產品；要在國內發行、銷售基金，須經金管會核可，且基金也受管制，澳豐等於是違法販售境外基金。
該名大老進一步指出，澳豐金流走向並不合理，一般基金操作是直接將資金投入投資標的，不會再轉一手到資本公司，就算如董身達所言，城信資本英國、城信資本納閩是外匯貨幣經紀商，「但會選在馬來西亞開設外匯經紀公司，一開始就是存心要詐騙。」
該名大老解釋，由於海外的外匯經紀商申設門檻低，只要10萬美元（約合新台幣307萬元）就可開立，使得外匯經紀商參差不齊，「一般貨幣套利，多透過銀行或大型外匯貨幣經紀商較有保障，並不會選擇這種名不見經傳的經紀商。」
以台灣外匯交易市場為例，國內前三大外匯貨幣經紀商是元大期貨、群益期貨和凱基期貨，遠東商銀是台灣唯一提供外匯保證金交易的銀行，「由於貨幣套利風險高，投資人若有意操作，不建議投入大量金額操作。」該名大老說。
新聞連結：【千億金融詐騙案3】名流、貴婦捧錢搶投資澳豐 證券大老點出2關鍵
外匯保證金交易的防範和選擇
外匯保證金交易本身就是一種高風險、高收益的投資方式，如果再加上詐騙平台或軟體的存在，就更加危險。因此，投資者在進行外匯保證金交易時，應該注意以下幾點：
- 不要輕信高收益、低風險、保證不會虧損等誇張或不實的宣傳，要有理性和審慎的投資心態。
- 不要隨意向陌生人或網友提供個人或財務資料，或者匯款或放行加密貨幣，要先查證對方的身份和背景。
- 不要下載或安裝來路不明的app或軟體，要先確認其是否有正規的開發者和安全性。
- 不要隨意點擊廣告、郵件、電話等方式傳送的連結，可先向國內合法槓桿交易商確認。
- 不要在沒有查看交易時間和規則的情況下就進行交易，要先確認其是否符合自己的預期和需求。
- 不要在沒有了解風險管理和策略的情況下就進行交易，要先學習相關的知識和技巧。
以上就是一些外匯保證金詐騙的手法和案例，以及防範和選擇正規交易商或平台的建議，希望對你有幫助。如果你想要進行外匯保證金交易，請務必選擇國內監管和有信譽的槓桿交易商，並注意風險管理。
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